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        警惕投資養(yǎng)老產業(yè)為名的非法集資陷阱

        來源:煙臺市地方金融監(jiān)管局  2023-02-28 18:32:18
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        近幾年,很多不法分子打著投資養(yǎng)老產業(yè)可獲高額回報或“免費養(yǎng)老”的幌子,向老年人收取會員費、床位費,欺詐銷售“保健品”,實施侵害老年人合法權益的非法集資等違法犯罪,給老年人造成嚴重財產損失和精神損失。

        案例一

        2012年底以來,曹某銘設立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司(以下簡稱“愛晚系”公司),未經依法批準,以提供居家養(yǎng)老服務、進行藝術品投資等“老齡產業(yè)”為幌子,由組建的負責集資的團隊向有養(yǎng)老服務需求的不特定社會公眾特別是老年人進行虛假宣傳,夸大經營規(guī)模、投資價值,并許諾給付年化收益率為8%—36%的高額回報。為了誘騙老年人參與投資,“愛晚系”公司集資團隊成員采取了一系列手段,如免費發(fā)放雞蛋、米、油等生活用品;吸引養(yǎng)老群體參加公司活動,向老年人宣講老齡健康、老齡金融、老齡文化等公司六大老齡板塊,夸大宣傳養(yǎng)老產業(yè)前景、規(guī)模;使用極少數(shù)集資款設立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū)、打造居家服務項目等,組織老年人參觀、試住;邀請影視明星廣告代言,等等。騙取宣傳對象的信任后,“愛晚系”公司通過與其簽訂“居家服務合同”“藝術品交易合同”等方式收取集資款。

        至2018年4月,“愛晚系”公司累計向11萬余人吸收資金132.07億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息,支付高管高額薪酬、獎金及銷售團隊薪酬、提成,個人支配使用、揮霍消費等,少部分用于對外投資。2018年5月,曹某銘因擔心資金鏈斷裂,大量轉移、隱匿資產,銷毀、掩藏證據(jù)后逃往國外。案發(fā)時,給集資參與人造成本金損失46.98億余元。

        2019年11月26日,江蘇省南京市中級人民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產。一審判決后,曹某銘上訴,2020年6月12日,江蘇省高級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。

        案例二

        2016年4月,被告人魯某和魯某明注冊成立樂平市某老年事業(yè)發(fā)展有限公司,魯某為法定代表人。

        2016年8月至2017年11月,魯某未經有關部門批準,借用某老年公司名義,通過發(fā)放宣傳單、召開推介會等方式,公開宣傳交費后可以享受老年公寓住房優(yōu)惠,并承諾以高額福利消費卡、貨幣等方式返本付息,非法吸收51名老年人資金165萬余元。所吸收資金被魯某、魯某明用于消費支出、提現(xiàn)支取或挪作他用。

        案發(fā)后,涉案公司賬上余款、委托其他公司代管資金及老年公寓內物品折價轉讓費共56萬余元退還集資參與人。

        法院認為,被告人魯某違反國家金融管理法律規(guī)定,通過發(fā)宣傳單、開推介會等途徑公開宣傳,并承諾在一定期限內還本付息,向社會不特定老年對象吸收資金,數(shù)額巨大,其行為已構成非法吸收公眾存款罪。

        據(jù)此,依法以非法吸收公眾存款罪判處魯某有期徒刑四年,并處罰金五萬元;繼續(xù)追繳魯某尚未足額退賠的違法所得,退賠各集資參與人。

        風險提示

        在此,市打非辦提醒廣大老年朋友們,在投資養(yǎng)老產業(yè)時注意辨識合法融資與非法集資,依法理性開展金融投資活動。社會公眾投資養(yǎng)老產業(yè)時,要根據(jù)公司企業(yè)經營狀況、宣傳項目是否真實存在、是否許諾回報或分紅、許諾的回報或分紅是否超出合理范圍、是否具有給付所承諾回報的盈利能力等方面,分辨融資活動是否屬于吸收公眾存款行為甚至詐騙行為。沒有取得相關金融業(yè)務許可,以入股、投資、預定等名義許諾還本付息或者給付其他投資回報,向不特定社會公眾公開吸收資金的,就是非法集資,不能因其以養(yǎng)老產業(yè)政策、公司前景、承諾高額回報等為噱頭,就誤以為是合法業(yè)務,不顧風險進行投資。

        初審:都凌云
        復審:于瑩慧
        終審:楊淑華

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