合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是銀行適應(yīng)外部監(jiān)管要求的需要。郵儲銀行煙臺市分行在煙臺銀保監(jiān)分局行業(yè)規(guī)范鞏固年活動的引領(lǐng)下，采取扎實有效的內(nèi)控工作措施，厚植合規(guī)文化底蘊(yùn)，穩(wěn)步提升行業(yè)規(guī)范管理水平，為全行高質(zhì)量發(fā)展提供有力保障。

　　堅持合規(guī)文化引領(lǐng)，開展專題活動

       加強(qiáng)職業(yè)操守教育，組織開展以“懂法律，守規(guī)矩，知敬畏，保平安”為主題的“知法守規(guī)職業(yè)操守教育季”活動。圍繞“小郵說法”“法律與我同行”系列教育短片、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則、法律風(fēng)險學(xué)習(xí)手冊等內(nèi)容，對全轄從業(yè)人員開展普法合規(guī)教育，通過“六個一”形式（一個視頻專區(qū)、一次集體學(xué)習(xí)、一份公開承諾、一次懇談會、一次合規(guī)答題、一本案例警示手冊），全面推動，扎實開展，切實提高員工知法守規(guī)的自覺性和主動性。承辦“內(nèi)控合規(guī)知識競賽”煙臺賽區(qū)活動，邀請屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)作為特邀嘉賓出席，郵儲銀行總行、省行，省公司多名領(lǐng)導(dǎo)出任評委。競賽內(nèi)容包含監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)定、行內(nèi)規(guī)章制度，通過筆試、現(xiàn)場競答、案例分析三個環(huán)節(jié)，充分展現(xiàn)郵儲員工的新面貌、新風(fēng)采，充分發(fā)揮“以賽促學(xué)，共享共進(jìn)”的作用。

　　堅持案防基礎(chǔ)管理，完善內(nèi)控體系

       逐級簽訂案防責(zé)任書，組織開展“一把手”案防合規(guī)述職、高管人員案防及法律考試。持續(xù)落實“主動擔(dān)責(zé)、公開檢討、先行免職”三項措施，針對重大違規(guī)問題、監(jiān)管處罰等事項，推動機(jī)構(gòu)高管和管理人員樹立主動承擔(dān)責(zé)任意識，真擔(dān)責(zé)、真檢討、真免職，懲罰上層、教育同層、震懾下層。強(qiáng)化“違規(guī)警示牌”“警示簽”管理，將監(jiān)管部門及上級行重要文件精神及要求及時、精準(zhǔn)傳導(dǎo)至基層一線，加大資金案件、監(jiān)管處罰、重大違規(guī)行為及問責(zé)情況曝光力度，打通基層傳導(dǎo)“神經(jīng)末梢”。

　　堅持創(chuàng)新合規(guī)舉措，優(yōu)化內(nèi)控措施

       積極落實總行制定風(fēng)險經(jīng)理實施方案、管理辦法、工作職責(zé)及履職手冊，扎實推進(jìn)風(fēng)險經(jīng)理派駐一級支行工作，重點解決基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控薄弱問題，實現(xiàn)重點崗位的相互制衡，重點人員的實時監(jiān)控，切實發(fā)揮風(fēng)險經(jīng)理“第二道防線”“第三只眼”作用。充分發(fā)揮獎懲激勵作用，開展無違規(guī)支行、零積分員工暨優(yōu)秀檢查人員評選活動。明確具體獎勵標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)置專項獎勵基金，對內(nèi)控管理水平較高的營業(yè)機(jī)構(gòu)、合規(guī)意識強(qiáng)的基層崗位人員，以及履職到位檢查人員落實獎勵和榮譽(yù)，激勵員工嚴(yán)格按照制度規(guī)范操作。

　　加大內(nèi)部檢查力度，提升檢查質(zhì)效

       推進(jìn)合規(guī)檢查轉(zhuǎn)型，按照“內(nèi)容整合、數(shù)量精簡、均衡覆蓋”原則，統(tǒng)籌“第一、二道防線”現(xiàn)場檢查，控制現(xiàn)場檢查總量和集中度。同時進(jìn)一步推動各級機(jī)構(gòu)采取“飛行”檢查、郵銀聯(lián)合檢查、代職支行長“接管式”檢查等檢查方式，打破檢查常規(guī)，提升檢查質(zhì)效。

　　加大整改問責(zé)力度，細(xì)化整改流程管理

       積極推動總行問責(zé)整改管理辦法的宣貫落實。制定屢查屢犯三年治理活動方案，建立問題整改重檢、問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)分類、重點問題治理、系統(tǒng)剛性管控、違規(guī)警示教育機(jī)制，持續(xù)壓降屢查屢犯問題，力爭違規(guī)問題總量較2021年穩(wěn)中有降，其中重點治理問題數(shù)量減少20%以上。完善監(jiān)管通報整改工作機(jī)制，梳理整改工作存在的問題、壓實整改牽頭及主責(zé)部門責(zé)任，細(xì)化整改流程，從制度、流程、系統(tǒng)等方面落實監(jiān)管要求。深入開展違規(guī)問責(zé)制度體系宣貫工作，組織全員開展問責(zé)管理培訓(xùn)考試，組織違規(guī)問責(zé)崗位資格考試。對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，責(zé)任追究到位，堅持“握拳頭、長牙齒”，尤其對管理人員的追責(zé)和處罰不能高高舉起、輕輕放下；對存在屢查屢犯違規(guī)問題的員工，從重或加重處理，形成震懾，引導(dǎo)廣大干部員工知敬畏、存戒懼、守底線。